نقل و انتقالات ارزی و روش های انتقال پول در صادرات یکی از دغدغه‌های اصلی تجارت‌های بین المللی می باشد. این مساله دارای ارتباط نزدیکی با نظام و قوانین بانکی کشورها است. اما این روزها مسئله‌‌ای که ذهن اغلب تاجران ایرانی را به خود درگیر کرده، اعمال تحریم‌های اقتصادی علیه ایران است. این تحریم‌ها اکثر تاجران و به خصوص تازه کارهای عرصه تجارت‌های بین المللی را با مشکلات بسیار زیادی روبه رو کرده است.

تحریم‌های اقتصادی عبارتند از محدودیت‌ها و ممنوعیت‌هایی که توسط یک یا چند کشور به یک کشور دیگر اعمال می‌شوند. این محدودیت‌ها معمولاً شامل ممنوعیت تجاری، محدودیت‌های مالی و اعمال تحریم‌های مالی است. در مورد ایران، تحریم‌های اقتصادی توسط چندین کشور به ویژه ایالات متحده و اتحادیه اروپا، به دلایل مختلف از جمله برنامه هسته‌ای ایران، حقوق بشر و تأثیرات منطقه‌ای، اعمال شده است.

تحریم‌های اقتصادی می‌توانند تأثیرات مختلفی بر تجارت‌های بین المللی داشته باشند، به ویژه مشکلاتی همچون محدودیت در دسترسی به بازارهای بین‌المللی، مشکلات در انتقال وجوه، کاهش دسترسی به منابع و فناوری، افزایش هزینه‌ها،  نامعتبر شدن قراردادها بر تاجران و کسب و کارهای ایرانی.

تحریم‌های اقتصادی علیه ایران بر تاجران و کسب و کارهای ایرانی تأثیرات قابل توجهی داشته است. برای حل این مشکلات، تاجران و کسب و کارهای ایرانی ممکن است نیاز به جستجوی راهکارهای جایگزین داشته باشند، از جمله استفاده از شبکه‌های تجاری جهانی دیگر، توسعه بازارهای داخلی، جستجوی همکاران تجاری جدید و تنوع در محصولات و بازارهای هدف. همچنین، دولت‌ها و سازمان‌های بین‌المللی نیز می‌توانند تلاش کنند تا در جهت تسهیل تجارت و کاهش تأثیرات منفی تحریم‌ها همکاری کنند.

برای شروع صادرات می توانید با ثبت نام در زنجیره هوشمند صادرات، محصولاتتان را به 5 زبان مهم و پرکاربرد فارسی، انگلیسی، عربی، ترکی استانبولی و روسی ارائه دهید. شما در این پلتفرم قدرتمند وارد بازارهای جهانی و بین المللی می شوید و با مشتریان خارجی تعامل خواهید داشت.

قوانین انتقال ارز در تجارت‌های بین المللی

این روزها، نقل و انتقال پول و بازگشت ارز به کشور، به عنوان یکی از بزرگترین دغدغه‌های تاجران ایرانی شناخته می‌شود. نوسانات متعدد در بازار ارز در سال‌های اخیر، باعث ایجاد مشکلات برای تجار بین المللی، دولت و بانک مرکزی نیز شده است.

به منظور راه‌اندازی یک فرآیند ساده‌تر و سریع‌تر برای بازگشت ارز و انتقال پول مشتریان خارجی، قوانینی در نظر گرفته شده است. این قوانین شامل موارد زیر می‌شوند:

این قوانین باعث شده است که تجارت و معاملات بین المللی تاجران ایرانی با کشورهای همسایه، به شکلی مناسب و با سادگی بیشتری انجام شود. با این حال، تحریم‌های اقتصادی اخیر باعث ایجاد مشکلات بزرگتری در نقل و انتقالات ارزی تاجران ایرانی با سایر کشورها شده است. در این شرایط، تجارت بین المللی و بازگشت ارز، نیازمند طراحی یک استراتژی تجاری قوی و انتخاب یک واسط معتبر می‌باشد.

برای انجام تجارت بین المللی در این شرایط، توصیه می‌شود استراتژی تجاری خود را بهبود بخشید و یک واسط معتبر و قابل اعتماد انتخاب کنید. این واسط می‌تواند شامل بانک‌ها، شرکت‌های مالی، یا اشخاص حقیقی و حقوقی با تجربه در زمینه تجارت بین المللی باشد. همچنین، مشاوره حرفه‌ای از افراد و سازمان‌های متخصص در این حوزه می‌تواند به شما در انتخاب استراتژی مناسب و واسط معتبر کمک کند.

روش های انتقال پول در صادرات

در معاملات صادراتی از جمله صادرات شیلات، روش‌های مختلفی برای انتقال وجه به فروشنده در کشور مقصد وجود دارد. برخی از روش‌های رایج انتقال پول در صادرات عبارتند از:

انتقال بانکی (Bank Transfer): این روش متداول‌ترین و پرکاربردترین روش انتقال پول در صادرات است. در این روش، خریدار پول را به حساب بانکی فروشنده در کشور مقصد انتقال می‌دهد. این انتقال معمولاً از طریق سیستم بانکی بین‌المللی مانند SWIFT یا SEPA صورت می‌گیرد.

اسناد عرضه (Documentary Collection): در این روش، بانک فروشنده نقش مهمی در انتقال وجه دارد. فروشنده به خریدار اسنادی ارائه می‌دهد که شامل سند حمل و نقل (بیل اسناد) و سند اسنادی (درخواست پرداخت) می‌شود. خریدار با ارائه این اسناد به بانک خود، بانک خریدار از بانک فروشنده درخواست پرداخت مبلغ مورد نیاز را می‌کند. سپس بانک فروشنده می‌تواند پول را از خریدار دریافت کند و کالاها را تحویل دهد.

اعتبار اسنادی (Letter of Credit): اعتبار اسنادی یا اعتبار تجاری یک نوع تضمین بانکی برای پرداخت وجه در صادرات است. در این روش، بانک خریدار درخواست اعتبار اسنادی را صادر می‌کند که به فروشنده اعلام می‌شود. فروشنده با ارائه اسناد مورد نیاز (مانند بیل اسناد، فاکتور فروش و غیره) به بانک خود، می‌تواند اعتبار را دریافت کند. سپس بانک خریدار می‌تواند به بانک فروشنده درخواست پرداخت وجه را ارسال کند و بانک فروشنده پول را دریافت کند.

پرداخت نقدی (Cash Payment): در برخی موارد، خریدار ممکن است تمایل داشته باشد که پول را به صورت نقدی به فروشنده بپردازد. در این صورت، خریدار معمولاً به کشور فروشنده سفر می‌کند و پول را به صورت نقدی تحویل می‌دهد.

روش های نقل و انتقالات ارزی صادرات در زمان تحریم

با توجه به محدودیت‌هایی که برای روش‌های انتقال پول در صادرات وجود دارد، برخی  اعتبارات اسنادی در ایران قابل استفاده نیستند و گاها  در برخی موارد نیاز به مجوز بانک مرکزی دارند.
فعلا  بانک‌های ایرانی دچار تحریم‌های بین‌المللی می باشند و روش های مرسوم بازاریابی بین‌المللی تقریباً امکان ندارد. از جمله روش‌های انتقال پول در صادرات برای شرایط کنونی کشور می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

پرداخت نقدی از طریق حواله (T/T): در این روش، وجوه صادراتی از طریق حواله نقدی به حساب فروشنده در کشور مقصد انتقال می‌یابد. این روش به عنوان یک روش معمول برای پرداخت‌های بین‌المللی استفاده می‌شود.

پرداخت وجه از طریق کارگزاری بانک‌های ایرانی در خارج از کشور: برخی از بانک‌های ایرانی شعب و یا شرکت‌های کارگزاری در خارج از کشور دارند که می‌توانند به شرکت‌ها در انتقال وجوه صادراتی کمک کنند. در این روش، وجوه به حساب شرکت در کشور مقصد انتقال می‌یابد.
پرداخت وجه از طریق کارگزاری بانک‌های خارجی درون کشور: برخی از بانک‌های خارجی درون کشور می‌توانند به عنوان کارگزاری در انتقال وجوه صادراتی به شرکت‌ها کمک کنند. در این روش، وجوه به حساب فروشنده در کشور مقصد انتقال می‌یابد.

عقد قرارداد با صرافی‌ها: برخی از صرافی‌ها می‌توانند به شرکت‌ها در انتقال وجوه صادراتی کمک کنند. این صرافی‌ها معمولاً دارای توافقنامه‌ها و روابط تجاری با بانک‌ها یا موسسات مالی در خارج از کشور هستند.

عقد قرارداد با شرکت‌های حمل و نقل خارجی درون کشور: برخی از شرکت‌های حمل و نقل بین‌المللی که درون کشور فعالیت می‌کنند، می‌توانند به شرکت‌ها در انتقال وجوه صادراتی کمک کنند. این شرکت‌ها معمولادارای تجربه و شبکه حمل و نقل بین‌المللی هستند و می‌توانند مراحل حمل و نقل و پرداخت وجوه را برای شرکت‌ها انجام دهند.

عقد قرارداد با شرکت‌های خارجی اداری درون کشور: برخی از شرکت‌های خارجی که درون کشور فعالیت می‌کنند، می‌توانند به شرکت‌ها در انتقال وجوه صادراتی کمک کنند. این شرکت‌ها معمولاً دارای تجربه و دسترسی به روش‌های بین‌المللی پرداخت هستند.

پرداخت وجه از طریق بازارچه‌های مرزی: در مناطق مرزی، بازارچه‌هایی وجود دارند که قابلیت پرداخت وجوه صادراتی را فراهم می‌کنند. در این بازارچه‌ها، معمولاً از روش‌های نقدی و ارزی استفاده می‌شود.

انتقال وجه از طریق حساب در کشور سوم: در برخی موارد، شرکت‌ها می‌توانند از طریق حساب‌های بانکی در کشور سوم به انتقال وجوه صادراتی بپردازند. این روش معمولاً نیازمند همکاری با بانک‌ها و سیستم‌های مالی بین‌المللی است.

قرارداد با ایرانی‌های مقیم در خارج یا فرد معتمد خارجی در کشور مورد نظر: شرکت‌ها می‌توانند با افراد ایرانی مقیم در خارج یا فرد معتمد خارجی در کشور مقصد قرارداد بسته و وجوه صادراتی را از طریق آن‌ها انتقال دهند.

افتتاح حساب به اسم شهروندان یا افراد مقیم خارج: شرکت‌ها می‌توانند حساب های بانکی را به نام شهروندان یا افراد مقیم خارج در کشور مقصد ایجاد کنند. سپس وجوه صادراتی را به این حساب‌ها واریز کرده و از طریق آن‌ها پرداخت‌های صادراتی را انجام دهند.

استفاده از کارت‌های بدهی و اعتباری خارج از کشور: تاجران می‌توانند برای صادرات از کارت‌های بدهی و اعتباری خارجی مانند کارت‌های اعتباری بین‌المللی و مسترکارت استفاده کنند. این کارت‌ها به تاجران امکان می‌دهند تا مبالغ صادراتی را مستقیماً از حساب مشتری در خارج از کشور دریافت کنند.

افتتاح یک شعبه در خارج از کشور: تاجران می‌توانند به جای استفاده از روش‌های پرداخت نقدی، شعبه‌ای در خارج از کشور ایجاد کنند. این شعبه می‌تواند به عنوان نماینده تجاری شرکت در کشور مقصد عمل کرده و پرداخت‌ها را دریافت کند و به صادرکننده در ایران اعلام نماید.

خرید و فروش حضوری و مستقیم: در برخی موارد، تاجران می‌توانند با مشتریان خارجی خود در کشور مقصد دیدار کرده و مبالغ صادراتی را به صورت نقدی دریافت کنند یا تراکنش‌های مستقیم بین بانکی را برقرار کنند. این روش برای تجارت‌های کوچک و مشتریانی که ترجیح می‌دهند پرداخت‌ها را در محل انجام دهند، مناسب است.

در شرایط کنونی، تاجران ایرانی همچنان از روش پرداخت نقدی با حواله T/T برای صادرات استفاده می‌کنند.

پیشنهاد مطالعه: رفع تعهد ارزی صادرات چیست

سوالات متداول

نقل و انتقالات ارزی به چه معناست؟

نقل و انتقالات ارزی به انتقال وجوه نقدی و غیرنقدی بین کشورها با استفاده از ارزهای مختلف اشاره دارد. این فرایند شامل انتقال پول از یک کشور به کشور دیگر برای تجارت بین‌المللی، سرمایه‌گذاری خارجی، پرداخت به تامین‌کنندگان خارجی و موارد دیگر است.

 چه روش‌هایی برای نقل و انتقالات ارزی وجود دارد؟

روش‌های متداول برای نقل و انتقالات ارزی شامل حواله بانکی (T/T - Telegraphic Transfer)، کارت‌های اعتباری (مانند کارت‌های بانکی و کارت‌های اعتباری بین‌المللی)، اسناد مالی (مانند اعتبارات اسنادی و گواهی‌های وارداتی/صادراتی) و ارزهای دیجیتال مانند بیتکوین و اتریوم است. هر کدام از این روش‌ها دارای ویژگی‌ها و محدودیت‌های خود هستند.

 چه مواردی می‌تواند نیاز به نقل و انتقالات ارزی داشته باشد؟

نیاز به نقل و انتقالات ارزی در موارد مختلفی ممکن است به وجود آید. به عنوان مثال، در تجارت بین‌المللی، شرکت‌ها ممکن است نیاز داشته باشند تا پول را به تامین‌کنندگان خارجی پرداخت کنند و در عوض، پولی از مشتریان خارجی دریافت کنند. همچنین، افراد ممکن است برای تحصیل در خارج، سرمایه‌گذاری خارجی یا ارسال وجه به خانواده در کشور دیگری نیاز به نقل و انتقال ارزی داشته باشند.

آیا مقرراتی برای نقل و انتقالات ارزی وجود دارد؟

بله، در بسیاری از کشورها، از جمله کشورهایی با نظام پولی کنترل شده، مقررات و قوانین مربوط به نقل و انتقالات ارزی وجود دارد. این مقررات به منظور کنترل جریان سرمایه و حفظ استحکام نظام مالی و اقتصادی کشورها تدوین شده‌اند. مقررات ممکن است شامل محدودیت‌ها، الزامات گزارش دهی، کنترل سرمایه و سیاست‌های نرخ ارزی باشد.